REQUISITOS MÍNIMOS PARA UN PROYECTO DE INVERSIÓN

1.- Definición del proyecto

A) Nombre del proyecto o la empresa.
B) Naturaleza, descripción y justificación del proyecto
C) Misión y Visión.
D) Análisis FODA.
E) Objetivos estratégicos.

2.- Estudio de Mercado
A) Antecedentes
•Oportunidades que dan origen al proyecto, mediante detección de demandas específicas. Identificar características del ambiente económico, social y tecnológico que propician la creación del proyecto o empresa.
•Descripción del proyecto. Establecer claramente las características que definan o individualizan con exactitud los bienes y servicios que se proponen.
•Segmentación del mercado. Definirlo con criterios como: áreas geográficas, estratos socioeconómicos, entre otros con el objeto de precisar el mercado que se pretende abarcar.
B) Investigación de mercado.
•Enlistar fuentes primarias y secundarias utilizadas para recabar información.
•Conclusiones del estudio de mercado.
C) Estrategias de comercialización.
•Productos y servicios enlistar los bienes adecuados para el mercado.
•Plaza y/o canales de distribución. Ventajas y desventajas.
•Precio. Establecer las políticas y estrategias de venta.
•Promoción. Definir los mecanismos que permitan persuadir al consumidor en el proceso de compra-venta.
•Identificar los principales clientes y su demanda estimada.
•Definición de los principales competidores. Elaborar una matriz que permita establecer la competitividad del proyecto propuesto en relación a los competidores existentes.
•Aspectos jurídico-administrativos del producto o servicio. Señalar características, normas, Registros, y tramites que se deberán cumplir, atendiendo a la legislación y practicas vigentes en los mercados meta.
D) Pronostico de ventas.
•Formular la estimación de la demanda en términos de volumen.

3.- Estudio técnico.
A) Proceso productivo
•Describir y justificar el proceso de producción señalando las principales operaciones incluir los diagramas de los procesos correspondientes.
•Capacidad de la planta.- Establecer el análisis de la escala o requerimientos de producción y los criterios que se aplicaron para la elección del tamaño de la planta o negocio propuesto.
•Maquinaria y equipo.- Con base en la tecnología y los procesos elegidos, indicar los criterios de selección de la maquinaria y el equipo. (Tanto para productos como servicios)
•Lista de bienes y servicios.- El listado debe incluir costos y gastos de la inversión y de la operación del proyecto. (Producción, administración, ventas y costos)
B) Características de la tecnología
•Justificar que se aplicará un nivel de tecnología apropiado al tipo de proyecto.
•Accesibilidad de la tecnología.- Tener conocimiento de las alternativas tecnológicas, disponibilidad y mantenimiento de las mismas.
•Programa de calidad.- Presentar el programa del cumplimento de las normas y especificaciones de las instancias reguladoras, tanto en la producción como para el mercado.
•Proyectos con participación y vinculación.- En caso de ser requeridos, maquiladores, fabricantes de prototipos, diferentes usuarios, centros de investigación, Universidades, entre otros,
•se especificarán las características de éstos y se delimitará su responsabilidad con la finalidad de
•garantizar el éxito del proyecto.
C) Localización de las instalaciones de trabajo
•Justificar la o las propuestas de ubicación de la planta, locales u oficinas y destacar sus ventajas comparativas. (Diagrama de distribución de las áreas de la empresa)
D) Sustentabilidad del proyecto
•En caso de que proceda, indicar cuáles serán las estrategias para lograr que el proyecto sea sustentable en mediano y largo plazo de acuerdo a la normatividad a la que se sujetará (Ejemplo: impacto ambiental, daños ecológicos y renovación de los recursos).

4. Aspectos Administrativos
A) Características
•Información general.- Cuando se trate de una empresa ya constituida, mencionar la razón social, fecha de constitución, domicilio de la planta y oficinas. En caso de que no exista, se deberá establecer brevemente una propuesta de su constitución legal.
•Evaluación y principales logros de la empresa.- Cuando proceda hacer una breve reseña de la evolución de la empresa, destacando los principales logros y problemas.
•Estructura de organización.- Proporcionar el organigrama de la empresa existente o propuesto, así como las descripciones de puestos.
•Plantilla laboral.- Indicar el número de empleados, técnicos, obreros, administrativos, que se requieren para realizar todas las actividades del proyecto, así como su presupuesto mensual de gasto.

5. Estudio financiero y económico
Presentar la rentabilidad del proyecto, con una TIR mayor al 20% y una tasa de rentabilidad superior a CETES.
A) Estados pro forma del proyecto
•Presupuesto de inversión.- Se obtendrán de las partidas de las listas de bienes y servicios.
•Presupuesto de ventas.- Este tendrá su origen en el pronóstico de ventas generado en el capítulo de mercado.
•Presupuesto de costos y gastos.- Presentar por separado presupuestos de ingresos, costos y gastos incluyendo impuestos, los cuales servirán de base para el cálculo del punto de equilibrio.
•Estado de resultados del proyecto.- Será elaborado a partir de la información obtenida en los presupuestos de ingresos, de costos y gastos.
•Capital de trabajo.- Su cálculo tendrá como base las políticas de: inventarios, ventas y compras, considerando el efectivo mínimo requerido para la operación normal del proyecto.
•Balance pro forma.- A 5 años en base a la información anterior.
•Tasa Interna de Retorno (TIR) y Valor Presente Neto.- Este indicador mide el rendimiento de la inversión total asignada al proyecto, sin distinguir si los recursos son propios o ajenos.
•Principales razones financieras.- Liquidez, endeudamiento y rendimiento de capital.
•Punto de equilibrio.- Se presentará el análisis anual.
•Flujo de efectivo.- Considerar los flujos a 5 años incluyendo el costo del proyecto para determinar TIR.